5 Investasi ETF Dividen Terbaik untuk Penghasilan Pasif: JEPI, JEPQ, SCHD, VYM, dan SPHD

Bittime - Bayangkan setiap awal bulan ada notifikasi uang masuk ke rekening tanpa perlu bekerja lembur atau membuka bisnis baru. Itulah kekuatan investasi ETF dividen. 

Exchange Traded Fund (ETF) dividen memungkinkan investor memperoleh penghasilan pasif rutin dari distribusi dividen, sambil tetap mendapatkan peluang capital gain. 

Artikel ini akan membahas apa itu ETF, bagaimana cara kerjanya, serta lima pilihan ETF dividen terbaik: JEPI, JEPQ, SCHD, VYM, dan SPHD.

Apa Itu ETF dan Mengapa Penting?

ETF atau Exchange Traded Fund adalah instrumen investasi yang berisi kumpulan saham, obligasi, atau aset lain dalam satu produk yang bisa diperdagangkan di bursa layaknya saham biasa. 

Dengan membeli satu unit ETF, investor otomatis memiliki diversifikasi ke ratusan perusahaan besar dunia.

Berbeda dengan saham tunggal yang berisiko tinggi, ETF lebih stabil karena menyebar risiko. Keunggulan lain adalah biaya pengelolaan rendah (expense ratio) dibandingkan reksadana tradisional. 

Beberapa ETF bahkan memberikan dividen bulanan atau kuartalan, cocok untuk investor yang ingin aliran kas pasif.

Baca Juga: Top Altcoin yang Wajib Diperhatikan Menjelang ETF Season

Mengapa ETF Dividen Jadi Primadona?

ETF dividen menawarkan kombinasi dividen yield stabil dan potensi kenaikan harga (capital gain). 

Bagi investor yang ingin membangun aliran penghasilan tambahan, ETF dividen bisa menjadi strategi pensiun jangka panjang. Reinvestasi dividen juga membantu efek compound growth, membuat portofolio berkembang lebih cepat.

5 ETF Dividen Terbaik untuk Penghasilan Pasif

1. JP Morgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

• Dividend Yield: ±8,4% per tahun
• Pembayaran: Bulanan, sekitar tanggal 5
• Fokus: Saham top 500 perusahaan AS seperti Nike, Walmart, dan Visa

JEPI populer karena mampu memberi arus kas stabil dengan strategi covered call options untuk meningkatkan dividen.

Baca Juga: Crypto Bertema Saham? Ini Coin-Coin yang Menggabungkan Dunia TradFi dan Web3

2. JP Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

• Dividend Yield: ±11% per tahun
• Pembayaran: Bulanan, sekitar tanggal 8
• Fokus: Saham teknologi NASDAQ 100 seperti Nvidia, Facebook, dan Netflix

JEPQ cocok bagi yang mengincar yield tinggi dari sektor teknologi dengan risiko volatilitas lebih besar.

3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

• Dividend Yield: ±4% per tahun
• Capital Gain: ±7,8%
• Pembayaran: Kuartalan

SCHD dikenal sebagai ETF favorit investor global karena berisi perusahaan stabil seperti Apple, Microsoft, dan Pfizer. Kombinasi dividen plus pertumbuhan harga membuatnya ideal untuk jangka panjang.

4. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

• Dividend Yield: ±2,6%
• Capital Gain: ±11%
• Pembayaran: Kuartalan

 VYM punya total return solid ±13% per tahun. Berisi perusahaan mapan seperti Johnson & Johnson, Procter & Gamble, dan ExxonMobil. Cocok sebagai fondasi portofolio.

5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

• Dividend Yield: ±3,5%
• Capital Gain: ±8%
• Pembayaran: Bulanan, sekitar tanggal 25

SPHD fokus pada saham defensif, tahan banting saat pasar goyah. Berisi perusahaan seperti AT&T, Verizon, dan Walgreens.

Strategi Investasi ETF Dividen

Mengalokasikan modal secara proporsional bisa memaksimalkan hasil. Dengan rata-rata yield sekitar 8,4% per tahun, strategi ini bisa memberi penghasilan pasif yang stabil. 

Jika dividen direinvestasikan, portofolio berpotensi tumbuh signifikan dalam jangka panjang.

Strategi yang digunakan sebaiknya tidak hanya berfokus pada mengejar yield tertinggi semata, tetapi juga memperhatikan keseimbangan antara risiko dan potensi pertumbuhan modal. 

Misalnya, investor dapat memanfaatkan kombinasi ETF dengan karakteristik yang berbeda. 

ETF seperti JEPQ menawarkan dividend yield yang tinggi berkat eksposur pada saham-saham teknologi, sementara JEPI memberikan aliran kas stabil dengan risiko relatif lebih terkontrol melalui strategi covered call.

Untuk menjaga portofolio tetap sehat dalam jangka panjang, ETF yang lebih defensif seperti SCHD, VYM, atau SPHD bisa melengkapi posisi tersebut. SCHD dikenal memiliki perusahaan mapan dengan fundamental kuat, sedangkan VYM berfokus pada saham dengan dividen tinggi yang konsisten. 

SPHD, di sisi lain, memberi perlindungan saat pasar sedang bergejolak karena berisi saham dengan volatilitas rendah. 

Dengan menggabungkan beberapa ETF ini secara proporsional, investor dapat menciptakan aliran dividen yang stabil sekaligus membangun peluang capital gain, tanpa harus mengorbankan keamanan portofolio mereka.

Baca Juga: Strategi Buy the Dip Jadi Pilihan Investor ETF Bitcoin Spot

Kesimpulan

ETF dividen adalah instrumen cerdas untuk membangun penghasilan pasif jangka panjang. 

Dari lima pilihan terbaik (JEPI, JEPQ, SCHD, VYM, SPHD), masing-masing memiliki keunggulan: ada yang fokus pada yield tinggi, ada pula yang lebih stabil untuk jangka panjang. 

Dengan strategi portofolio yang tepat, investor bisa memperoleh aliran dividen bulanan sekaligus pertumbuhan modal yang sehat.

Cara Beli Crypto di Bittime

Ingin trading jual beli Bitcoin dan investasi crypto dengan mudah? Bittime siap membantu! Sebagai exchange crypto Indonesia yang terdaftar resmi di Bappebti, Bittime memastikan setiap transaksi aman dan cepat.

Mulai dengan registrasi dan verifikasi identitas, lalu lakukan deposit minimal Rp10.000. Setelah itu, kamu bisa langsung beli aset digital favoritmu!

Cek kurs BTC to IDR, ETH to IDR, SOL to IDR dan aset kripto lainnya untuk mengetahui tren crypto market hari ini secara real-time di Bittime.

Selain itu, kunjungi Bittime Blog untuk mendapatkan berbagai update menarik dan informasi edukatif seputar dunia crypto. Temukan artikel terpercaya tentang Web3, teknologi blockchain, dan tips investasi aset digital yang dirancang untuk memperkaya pengetahuan kamu dalam dunia kripto.

FAQ

Apa itu ETF dividen?

ETF dividen adalah ETF yang membagikan dividen rutin kepada pemegang unit, biasanya bulanan atau kuartalan.

Mana ETF dividen terbaik untuk pemula?

SCHD dan VYM cocok untuk pemula karena stabil dan berbiaya rendah.

Apakah ETF dividen aman?

Lebih aman daripada saham tunggal karena terdiversifikasi, tetapi tetap memiliki risiko pasar.

Berapa yield rata-rata ETF dividen?

Bervariasi, antara 2,5% hingga 11% per tahun tergantung ETF.

Bagaimana cara beli ETF dividen dari Indonesia?

ETF global dapat dibeli melalui broker internasional atau aplikasi sekuritas yang menyediakan akses ke pasar AS.